Losowe artykuły
2008-06-08 20:05:51

Unieszkodliwianie odpadów
Wszystkie odpady uznane są za uciążliwe dla środowiska naturalnego, prowadząc do zanieczyszczania wód powierzchniowych, gleby, skażenia powietrza, obniżania walorów estetycznych i krajobrazowych.

2008-06-03 21:13:58

Klasyfikacja kredytów
W polskim systemie bankowym stosuje się wiele kredytów, klasyfikowanych według różnych kryteriów: przedmiotu kredytowania, okresu kredytowania, formy kredytu, sposobu zabezpieczenia kredytu

Pranie brudnych pieniędzy

Dodał admin, 2008-07-10 Autor / Opracowanie: Monika Kulińska

Pranie Brudnych Pieniędzy oznacza wymianę funduszy otrzymanych w wyniku aktywności kryminalnej na ‘czyste’ pieniądze, bez powiązania ze swoim nielegalnym źródłem.


<  1  2  3  4  5  6  7  8  9    >


W celu ukrycia posiadanego mienia, sprawcy przeznaczają je między innymi na:
•     inwestycje gospodarcze,  
•     rozpoczęcie działalności gospodarczej,
•     rozwój już funkcjonującego podmiotu gospodarczego poprzez jego doinwestowanie,  
•     otwieranie rachunków bankowych w różnych bankach,  
•     nabywanie nieruchomości,  
•     nabywanie wartościowych rzeczy ruchomych,  
•     inwestycje portfelowe (nabywanie papierów wartościowych),  
•     zakup wartości dewizowych i dzieł sztuki,
lub podejmują zabiegi utrudniające ustalenie rodzaju i miejsca przechowywania mienia, często przeznaczanego na finansowanie dalszej działalności przestępczej, m.in. poprzez:  
•     zakładanie fikcyjnych firm (pozorujących działalność gospodarczą), <
•     zawieranie umów przy pomocy fałszywych dokumentów,  
•     uruchamianie działalności na nazwiska osób trzecich (zaufanych),  
•     pozorowanie legalnych operacji finansowych (pranie pieniędzy),  
•     wyłączanie wspólności majątkowej i fikcyjne rozwiązywanie związków małżeńskich,  
•     darowizny na rzecz osób bliskich lub celowo założonych do tych celów fundacji,  
•     transfer za granicę i dalsze inwestowanie w legalne interesy.
Swoboda działalności gospodarczej umożliwiając swobodny przepływ kapitałów obcych i krajowych ułatwia kamuflaż nieuczciwych dochodów.
Oczywistą konsekwencją tego jest wymieszanie nielegalnego kapitału i nielegalnego majątku z legalnymi środkami, albo ich inwestowanie i lokowanie w sferę legalnego obrotu gospodarczego.
Dodatkowo, w wyniku otwarcia gospodarki polskiej dla inwestycji zagranicznych, powstały okoliczności sprzyjające lokowaniu i inwestowaniu w legalne przedsięwzięcia gospodarcze zagranicznych kapitałów pochodzących z przestępstw popełnianych poza Polską